發(fā)布文號: 寧政發(fā)[2011]73號
各區(qū)縣人民政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，為進一步加快全市金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，鞏固和提升金融產(chǎn)業(yè)地位，建設金融強市，打造泛長三角重要的區(qū)域金融中心城市，促進經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展、跨越發(fā)展，現(xiàn)就進一步加快全市金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展提出如下意見。
一、金融業(yè)發(fā)展的總體思路和發(fā)展目標
近年來，全市金融業(yè)繼續(xù)保持了又好又快、科學穩(wěn)健的發(fā)展，呈現(xiàn)出金融規(guī)模迅速擴大、金融效益大幅提高、金融市場活力顯著增強的新態(tài)勢，金融業(yè)已經(jīng)成為全市現(xiàn)代服務業(yè)的重要行業(yè)，在全市經(jīng)濟社會各項事業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展中發(fā)揮了有力支撐和促進作用。但也要看到，當前金融業(yè)正處于產(chǎn)業(yè)高端化加強、國際化進程加快和金融資源流動加速的關(guān)鍵時期，全市金融服務業(yè)還存在薄弱環(huán)節(jié)，我們必須繼續(xù)堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，圍繞國務院長三角地區(qū)區(qū)域規(guī)劃中的南京定位，落實市委市政府“三個發(fā)展”的總體部署，緊緊抓住承辦“青奧”、ecfa實施等有利契機，通過加快發(fā)展金融業(yè)來全力增創(chuàng)產(chǎn)業(yè)高端發(fā)展的競爭優(yōu)勢，增創(chuàng)中心城市地位的功能優(yōu)勢，努力在新一輪科學發(fā)展中走出一條符合南京金融業(yè)發(fā)展的新路，實現(xiàn)新的跨越。
（一）總體思路
堅持把轉(zhuǎn)型發(fā)展作為金融業(yè)發(fā)展的重要任務，把創(chuàng)新發(fā)展作為金融業(yè)發(fā)展的根本動力，把跨越發(fā)展作為金融業(yè)發(fā)展的目標導向。注重完善金融服務體系建設，進一步增強金融業(yè)對經(jīng)濟的滲透力和支撐力；注重培育金融要素市場建設，進一步提高金融的集聚水平和配置能力；注重推進金融功能區(qū)建設，打造良好的區(qū)域金融中心城市品牌形象；注重推進金融生態(tài)建設，切實提高金融業(yè)的風險防范能力和穩(wěn)健發(fā)展的持續(xù)性。力爭通過3-5年左右的時間，基本形成國內(nèi)外多種所有制金融機構(gòu)共同發(fā)展，要素齊備、功能完善、層次多樣的金融組織體系；基本形成貨幣市場、資本市場和保險市場協(xié)調(diào)發(fā)展，具有多種融資平臺、具備多種金融交易工具的多層次金融市場體系；基本形成高效開放、創(chuàng)新活躍、服務優(yōu)質(zhì)，與南京及區(qū)域經(jīng)濟相互促進、共同發(fā)展的現(xiàn)代金融體制和運行機制。立足南京、服務全省、依托都市圈、面向中西部，著力構(gòu)建區(qū)域內(nèi)投融資中心、金融運營管理中心、金融中介服務中心、金融服務外包中心和海峽兩岸金融合作中心，把南京逐步建設成為具有較強的聚合力、輻射力和綜合服務能力的泛長三角重要的區(qū)域金融中心城市。
?。ǘ┌l(fā)展目標
--金融增加值。實現(xiàn)金融業(yè)增加值顯著增長，占gdp和第三產(chǎn)業(yè)的比重有較大提高。力爭到2015年，實現(xiàn)金融業(yè)增加值突破1100億元，在第三產(chǎn)業(yè)增加值中所占比重達到20%左右，在全市地區(qū)生產(chǎn)總值中所占比重達到10%左右。
--存貸款總量。存貸款年均增量繼續(xù)保持快速增長和信貸資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持穩(wěn)步提高，到2015年，全市金融機構(gòu)存貸款總量比“十一五”末翻一番，其中：本外幣存款余額達到3萬億元左右，年均增速18%；本外幣貸款余額達到2.5萬億元左右，年均增速16%。
--直接融資規(guī)模。逐步形成由高度依賴間接融資向直接融資和間接融資并舉的方式轉(zhuǎn)變，到2015年，全市在境內(nèi)外股票市場上市公司數(shù)量達到100家左右，新增上市公司50家左右，新增證券市場籌集資金300億元以上；新增企業(yè)債券和短期融資券500億元左右；新增股權(quán)投資基金500億元左右。
--保險業(yè)保費收入。保險深度和保險密度進一步提升，保險業(yè)的經(jīng)濟補償、社會管理和資金融通三大功能顯著提高。到2015年，全市實現(xiàn)保費收入400億元左右，保險深度超過4%，保險密度超過4000元。
二、進一步加快金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展的重點工作
為了努力實現(xiàn)上述發(fā)展目標，我們必須強力推動和著力抓好以下工作。
（一）加快推進農(nóng)村金融體制改革，促進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展
1、增強各類金融機構(gòu)服務“三農(nóng)”的合力。逐步擴大郊縣的金融機構(gòu)覆蓋面，到2015年，基本實現(xiàn)農(nóng)村合作金融機構(gòu)、農(nóng)業(yè)銀行和郵政儲蓄銀行對各涉農(nóng)街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)的覆蓋，鼓勵和支持各類金融機構(gòu)到郊縣設立分支機構(gòu)。鼓勵金融機構(gòu)拓展支農(nóng)領域，增加對郊縣分支機構(gòu)的信貸授權(quán)，切實提高對郊縣的信貸投放，力爭對郊縣涉農(nóng)貸款每年增幅不低于各項貸款增幅。
2、大力發(fā)展新型農(nóng)村金融組織。鼓勵和發(fā)展適應農(nóng)村特點和需要的各種微型金融服務組織，重點推進農(nóng)村小額貸款公司、農(nóng)民資金互助合作組織和村鎮(zhèn)銀行組建工作。2011年，要確保農(nóng)村小額貸款公司新開業(yè)20家，在籌10家；村鎮(zhèn)銀行實現(xiàn)零的突破；農(nóng)民資金互助合作組織新增10-15家。到2013年末，全市農(nóng)村小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)民資金互助合作組織分別達到70家、3-5家和50-60家。在控制風險的前提下，探索拓展農(nóng)村小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)民資金互助合作組織的業(yè)務領域和資金來源，增強其服務“三農(nóng)”能力和可持續(xù)發(fā)展能力。力爭在三年內(nèi)，實現(xiàn)微型金融服務組織對郊縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道全覆蓋，為“三農(nóng)”提供更多的資金支持。
3、發(fā)展農(nóng)村保險事業(yè)。充分運用保險機制，進一步發(fā)揮保險對“三農(nóng)”發(fā)展的穩(wěn)定保障作用。推進農(nóng)村保險試點工作，在“聯(lián)辦共?！钡幕A上努力探索農(nóng)業(yè)保險可持續(xù)發(fā)展的機制和途徑，切實抓好農(nóng)業(yè)保險基礎項目的應保盡保工作，積極擴大農(nóng)業(yè)保險試點范圍和覆蓋面，逐步提高非主要種植業(yè)品種保險在全部農(nóng)業(yè)保險中的比重。鼓勵保險機構(gòu)積極穩(wěn)妥地參與新型農(nóng)村合作醫(yī)療，農(nóng)村地區(qū)小額人身保險、家庭財產(chǎn)保險、房屋保險等涉農(nóng)險種，不斷完善農(nóng)村保障體系。
4、健全農(nóng)村信用擔保體系。建立健全政府扶持、多方參與、市場運作的多層次農(nóng)村融資擔保機制。鼓勵各類社會資金組建涉農(nóng)擔保公司，適當提高涉農(nóng)擔保業(yè)務保費補貼。擴大農(nóng)村有效擔保物范圍，加快推進農(nóng)村集體建設用地使用權(quán)抵押貸款試點，積極探索農(nóng)民林地（權(quán)）、水面承包經(jīng)營權(quán)、合作組織股權(quán)、農(nóng)業(yè)機械等抵質(zhì)押貸款方式，積極推行農(nóng)戶聯(lián)保、農(nóng)戶互保、專業(yè)合作組織為成員擔保等多種信用保證方式，為增加有效信貸投放提供有力支持。
5、加大對農(nóng)村金融的政策支持。繼續(xù)落實中央和省市已出臺的各項支農(nóng)金融發(fā)展政策，從不斷滿足農(nóng)村金融需求出發(fā)，進一步加大財稅政策、貨幣政策、市場準入政策的支持力度，制定并實施支持農(nóng)村金融改革發(fā)展的具體措施。
（二）強化和引導金融要素支撐，保障經(jīng)濟社會發(fā)展需求
6、積極推動信貸保持較快增長。發(fā)揮銀行業(yè)金融機構(gòu)支持經(jīng)濟的重要作用，積極引導金融機構(gòu)改善資金供給，爭取總行支持，盤活存量資金，引入異地資金，實現(xiàn)年均存貸款增幅、增量持續(xù)較快增長，保障經(jīng)濟社會對信貸資金的基本需求。
7、積極推動金融資源配置的結(jié)構(gòu)調(diào)整。充分發(fā)揮規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策和政府資金的引導作用，鼓勵和引導銀行業(yè)金融機構(gòu)創(chuàng)新金融服務產(chǎn)品，提高金融服務水平，吸引和帶動各類資金重點投向“4＋8＋8”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系和經(jīng)濟社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)。發(fā)揮保險機構(gòu)投資者作用和保險資金投融資功能，鼓勵和引導保險公司以債權(quán)或股權(quán)等方式投資基礎設施項目和重點行業(yè)企業(yè)。
8、充分發(fā)揮政府財政性資源的配置作用。進一步完善金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟發(fā)展目標考核評價體系，根據(jù)銀行存貸比例、貸款期限結(jié)構(gòu)、對重點項目資金投放力度、三農(nóng)和中小企業(yè)貸款比重等方面的情況，探索建立新增貸款總量和政府重點項目、財政性存款、結(jié)算資源的聯(lián)動機制。
（三）大力發(fā)展資本市場，不斷提高直接融資的比重
9、大力推進優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市融資。加強企業(yè)上市融資的培育和引導工作，建立擬融資企業(yè)儲備庫，對尚未完成改制的競爭力強、運作規(guī)范、效益良好的企業(yè)，建立重點聯(lián)系制度，加強上市指導，形成“發(fā)行一批、申報一批、儲備一批、培育一批”的上市融資企業(yè)梯隊，力爭通過直接上市或通過買殼、借殼、購并等途徑，實現(xiàn)境內(nèi)外上市的公司數(shù)量和融資額新的突破。2011年，全市要新增境內(nèi)外上市公司4-6家，融資再融資70億元；到2013年末，全市新增境內(nèi)外各類市場上市公司30家，融資再融資400億元，使上市公司成為經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展的重要支撐。
10、積極提升上市公司的融資能力。鼓勵優(yōu)質(zhì)上市公司通過增發(fā)股票等多種方式擴大再融資規(guī)模，通過多種形式的收購、兼并、重組，加大對主導產(chǎn)業(yè)的資產(chǎn)和資源的整合力度，實現(xiàn)區(qū)域內(nèi)、行業(yè)內(nèi)優(yōu)勢資源的合力集聚。支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)對已喪失融資功能的上市公司進行整合重組，提高上市公司質(zhì)量。
11、拓展多元化直接融資渠道。積極運用債券融資等方式，增加企業(yè)債務融資規(guī)模。推動重點基礎設施、技術(shù)改造項目等發(fā)行企業(yè)債券，支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過發(fā)行公司債、資產(chǎn)證券化、短期融資券和中期票據(jù)等各類債務工具融資，鼓勵和引導中小企業(yè)發(fā)行集合債券和集合票據(jù)，鼓勵地方金融機構(gòu)積極創(chuàng)造條件申請發(fā)行次級債等資本性債務工具和金融債。
12、繼續(xù)完善資本市場融資政策支持和激勵機制。對擬利用資本市場直接融資的企業(yè)和項目優(yōu)先立項、報批，并予以用地和資金的扶持。對企業(yè)資本市場融資中因調(diào)賬增加利潤等原因而增加的稅費，按照“誰受益、誰負擔”的原則，地方留成部分的80%返還給原企業(yè)全體股東，最高不超過2000萬元。從2011年到2013年，市本級每年安排不低于1000萬元，各區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)按同比例配套，建立企業(yè)利用資本市場補貼獎勵資金，專項用于激勵和獎勵企業(yè)通過資本市場融資和再融資。
?。ㄋ模?gòu)筑多層次融資服務體系，拓寬中小企業(yè)融資渠道
13、進一步加強中小企業(yè)信用擔保體系建設。根據(jù)政府引導與市場化運作，支持發(fā)展與加強監(jiān)管相結(jié)合的原則，著力推動全市融資性擔保行業(yè)健康持續(xù)快速發(fā)展。到2013年，市政府每年安排不低于3000萬元，設立中小企業(yè)信用擔保體系建設專項資金，并建立健全以業(yè)務為導向的政策扶持體系，著力增強融資性擔保機構(gòu)的服務能力，探索打造市級擔保產(chǎn)業(yè)集團。各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)也要結(jié)合實際設立本地區(qū)專項資金，合力扶持中小企業(yè)融資發(fā)展。爭取到2013年，為中小企業(yè)融資擔保突破500億元。
14、加快股權(quán)投資基金的發(fā)展。進一步擴充市本級創(chuàng)業(yè)投資引導基金規(guī)模，到2015年，市本級繼續(xù)每年安排不低于1億元，用于充實創(chuàng)業(yè)投資引導基金，各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)也要安排一定引導基金，鼓勵本地區(qū)創(chuàng)業(yè)投資事業(yè)發(fā)展。建立健全加快股權(quán)投資基金發(fā)展的實施辦法和引導基金管理辦法，廣泛聚集和引導社會資金，重點為高科技、新興產(chǎn)業(yè)提供直接股權(quán)融資支持，形成股權(quán)投資資本和創(chuàng)新型經(jīng)濟融合的良好機制。探索設立產(chǎn)業(yè)投資基金，通過政府引導、市場運作的方式，由具備實業(yè)投資經(jīng)驗和資本經(jīng)營經(jīng)驗的機構(gòu)或人員組建產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司，面向資金實力雄厚的實業(yè)投資機構(gòu)、實業(yè)企業(yè)以及保險公司等大型機構(gòu)投資者或其他法人機構(gòu)募集資金，發(fā)起設立產(chǎn)業(yè)投資基金，對全市以及區(qū)域內(nèi)重大基礎設施建設和新興產(chǎn)業(yè)進行引導性、戰(zhàn)略性投資。力爭3-5年內(nèi)，全市股權(quán)投資基金規(guī)模達到500億元以上。
15、大力推進科技金融體系建設。進一步創(chuàng)新科技投入機制，推進科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條的有機結(jié)合。引導和促進銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)及股權(quán)投資等各類資本創(chuàng)新金融產(chǎn)品、改進服務模式；組建南京科技創(chuàng)新投融資平臺，支持科技創(chuàng)新園建設、創(chuàng)新平臺建設、科技成果產(chǎn)業(yè)化；進一步深化科技保險工作，更好地服務于科技創(chuàng)新；全面開展科技小額貸款公司試點，加快推動省級以上開發(fā)區(qū)、國家級大學科技園和創(chuàng)新核心區(qū)組建科技小額貸款公司；深化科技銀行試點工作，制定并實施促進科技銀行發(fā)展的政策體系和服務體系。力爭通過體制創(chuàng)新、機制創(chuàng)新、服務創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新，形成與科技創(chuàng)新相適應的金融服務體系，努力成為國家“促進科技和金融結(jié)合試點”的先行示范城市。
16、搭建中小企業(yè)融資公共服務平臺。針對處于不同發(fā)展階段中小企業(yè)的融資需求，搭建中小企業(yè)融資網(wǎng)絡服務平臺，通過集合銀行、擔保、融資租賃、風險投資、產(chǎn)權(quán)交易、小額貸款等多層次的融資服務機構(gòu)，建立多方合作、服務中小企業(yè)的長效機制。
?。ㄎ澹┥罨鹑诟母?，提升地方金融產(chǎn)業(yè)的綜合實力
17、探索金融綜合經(jīng)營，為企業(yè)成長提供全過程金融服務。整合地方金融資源，將紫金控股打造成集銀行、證券、保險、期貨、信托、擔保、再擔保、創(chuàng)投、租賃等多位一體的，能夠有效發(fā)揮不同金融機構(gòu)之間業(yè)務協(xié)同優(yōu)勢，功能齊全，具有完整金融產(chǎn)業(yè)鏈，能為企業(yè)提供全方位金融解決方案的區(qū)域性金融投資控股集團。
18、做大做強地方金融機構(gòu)。支持地方銀行、證券、期貨、信托等金融機構(gòu)通過實施跨區(qū)域聯(lián)合重組、設立分支機構(gòu)、上市等方式做大做強。加快推動南京銀行實現(xiàn)全國性現(xiàn)代商業(yè)銀行的戰(zhàn)略布局，提高整體發(fā)展水平和市場競爭能力；大力支持南京證券拓展業(yè)務，并不斷探索新的盈利模式，力爭早日實現(xiàn)上市；繼續(xù)加大南證期貨營業(yè)網(wǎng)點的建設力度，進一步增強資本實力，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)新業(yè)務模式，形成具有核心競爭力的期貨公司；紫金農(nóng)商行要以組建改制為契機，不斷提高盈利能力和管理水平，增強可持續(xù)發(fā)展能力和核心競爭力，實現(xiàn)跨區(qū)域經(jīng)營，爭取在條件成熟時上市。
19、創(chuàng)新發(fā)展各類金融業(yè)態(tài)。加快發(fā)展各類新型現(xiàn)代金融組織，進一步完善金融服務功能。引進或組建法人保險公司、住房儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、私募基金、貸款公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、汽車金融公司、融資租賃公司等。積極建立和發(fā)展與金融核心業(yè)務密切相關(guān)的中介組織，積極開發(fā)金融高端中介業(yè)務。
?。┲ν七M金融要素集聚，不斷提升金融發(fā)展能級
20、大力推進金融功能區(qū)建設。根據(jù)組團式發(fā)展的分布格局和現(xiàn)有基礎條件，進一步提升金融集聚區(qū)的層次，豐富金融功能區(qū)的內(nèi)涵。著力打造河西金融總部集聚區(qū)，積極推動形成以雨花軟件園、麒麟生態(tài)科技園、新城科技園等為代表的金融服務外包基地。形成金融功能區(qū)機構(gòu)聚集、金融后臺服務基地功能完備的重點功能區(qū)布局。
21、加快推進金融核心功能區(qū)建設。通過高標準規(guī)劃、高強度建設和高質(zhì)量管理，形成100萬平米以上金融城，使其盡快成為區(qū)域金融中心的標志性區(qū)域。緊緊把握兩岸ecfa簽署和承辦青奧會的契機，繼續(xù)加強與臺灣以及歐美、日韓等地區(qū)的金融交流與合作，積極引進境外各類金融機構(gòu)來寧設立法人總部或地區(qū)總部。有步驟、有重點地引導、推動金融監(jiān)管部門和在寧金融機構(gòu)入駐河西金融城，使河西金融集聚區(qū)成為區(qū)域性金融中心的核心功能區(qū)和金融機構(gòu)總部集聚區(qū)。
22、加快推進金融服務外包基地建設。充分利用我市在城市環(huán)境、基礎設施、商務成本、人才儲備、金融和信息產(chǎn)業(yè)方面的復合優(yōu)勢，支持雨花軟件園、麒麟生態(tài)科技園、新城科技園建立共享型金融外包服務平臺和載體，積極吸引國內(nèi)外金融機構(gòu)后臺服務中心、數(shù)據(jù)處理中心、金融軟件外包企業(yè)進駐，使南京在新一輪國際金融服務外包轉(zhuǎn)移過程中成為國內(nèi)外金融機構(gòu)后臺服務和軟件外包的首選城市。
23、優(yōu)化金融人才發(fā)展環(huán)境。完善引進和培養(yǎng)金融人才的激勵機制，搭建金融人才服務平臺，研究吸引金融人才并促進其在寧發(fā)展的政策措施，著重加大對金融高端人才、金融急需人才的吸引聚集力度，為金融人才在寧聚集和發(fā)展提供良好的就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、培訓、生活等全方位服務。
24、強化政策扶持力度。積極爭取國家和省的政策支持，努力成為金融改革和金融創(chuàng)新的試點城市。推進海峽兩岸金融合作區(qū)建設，力爭成為海峽兩岸金融合作先行先試的示范區(qū)。對新辦銀行保險機構(gòu)繳納的營業(yè)稅省返還50%獎勵資金，市全額撥給所在區(qū)。到2013年，全市每年統(tǒng)籌安排6000萬元，設立河西金融集聚區(qū)發(fā)展專項資金，用于鼓勵和引導各類金融機構(gòu)和金融人才入駐河西金融集聚區(qū)。
?。ㄆ撸┘訌妳^(qū)域金融合作，探索金融一體化發(fā)展新模式
25、構(gòu)建區(qū)域金融合作機制。逐步構(gòu)建南京與都市圈城市以及皖贛經(jīng)濟帶各地市金融合作的制度性框架，建立政府間、監(jiān)管機構(gòu)間的溝通機制，推動金融企業(yè)在人員交流、信息共享、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)支持等方面的合作。
26、積極推進區(qū)域金融基礎設施一體化建設。推動區(qū)域內(nèi)支付體系一體化，構(gòu)建跨區(qū)域電子貨幣支付系統(tǒng)和即時外匯兌付系統(tǒng)。探索建立區(qū)域性票據(jù)交易市場、區(qū)域性商業(yè)承兌匯票業(yè)務發(fā)展，促進區(qū)域內(nèi)各地市資金交易便利化。
27、推動誠信系統(tǒng)一體化。建立跨區(qū)域的企業(yè)和個人信用查詢機制，探索建立跨區(qū)域的企業(yè)資信統(tǒng)一評級標準，以及跨地區(qū)的相互信用擔保認定體系，建立跨區(qū)域失信懲戒機制，在金融生態(tài)建設中形成地區(qū)合作。
28、積極打造區(qū)域性保險中心。繼續(xù)推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設，搶占保險產(chǎn)業(yè)的制高點，擴大保險市場輻射面，使南京成為區(qū)域范圍內(nèi)保險機構(gòu)聚集中心、保險技術(shù)和管理引進創(chuàng)新中心、保險產(chǎn)品研發(fā)中心、保險人才交流培訓中心、保險資金運用中心。
29、加快構(gòu)建金融要素市場。充分發(fā)揮權(quán)益性交易市場在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整中的作用和價格發(fā)現(xiàn)功能，抓住市場需求，以市產(chǎn)權(quán)交易市場和技術(shù)市場為基礎，爭取開展股份轉(zhuǎn)讓報價系統(tǒng)試點，積極探索構(gòu)建跨區(qū)域、多功能、綜合性交易市場。制定政策，吸引區(qū)域內(nèi)非上市中小股份制企業(yè)來寧落戶，鼓勵其在交易市場進行股權(quán)登記、辦理股權(quán)質(zhì)押融資、開展產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務，使之成為區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)重要的投融資平臺。
?。ò耍┘訌娊鹑诠芾砗头眨Υ蛟旌椭C金融生態(tài)環(huán)境
30、加快社會信用體系建設。按照政府推動、統(tǒng)籌規(guī)劃、統(tǒng)一標準、循序漸進的原則，力爭在3-5年內(nèi)社會信用體系建設取得實質(zhì)性進展。充分發(fā)揮政府推動和引導作用，建立完善社會信用體系建設的組織機構(gòu)和工作機制，推進社會信用標準化建設，加快整合和進一步開放信用信息，健全信用數(shù)據(jù)技術(shù)支撐體系。倡導信用產(chǎn)品的使用，積極培育信用市場需求，營造良好的社會誠信環(huán)境。
31、加強金融監(jiān)管工作。督促地方金融機構(gòu)加強公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機制建設，完善各項內(nèi)部管理制度和業(yè)務操作流程，構(gòu)建外部監(jiān)管與內(nèi)部控制相結(jié)合的風險防控體系。建立完善對融資性擔保、小額貸款等地方性準金融機構(gòu)的監(jiān)督和管理機制，強化市場準入和市場行為監(jiān)管，綜合運用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查等監(jiān)管手段，規(guī)范地方性準金融機構(gòu)業(yè)務經(jīng)營活動。
32、深入整頓和規(guī)范金融市場秩序。堅決遏制和依法打擊非法集資、地下錢莊、地下保單、非法外匯交易和非法股票交易等非法金融活動，加大反洗錢工作力度。依法打擊各種金融詐騙違法犯罪行為，嚴肅查處各類金融案件。切實維護好市場競爭秩序，構(gòu)筑健康、規(guī)范、有序的金融發(fā)展環(huán)境。
33、著力加強青奧金融服務。推動和支持在寧各金融機構(gòu)在網(wǎng)點建設、金融基礎設施建設、雙語標識、銀行卡服務、貨幣兌換服務、保險理賠服務等方面做好充分準備。積極爭取國家外匯管理部門允許青奧期間臨時調(diào)整個人結(jié)售匯業(yè)務政策，確保金融基礎設施的承載能力和業(yè)務處理能力，充分滿足青奧會期間業(yè)務量增長的需要，創(chuàng)造便捷高效、服務一流、溝通順暢的青奧金融服務環(huán)境。
（九）加強和改進金融工作的組織領導
34、加強金融工作的組織領導和服務。市金融發(fā)展辦公室要充分發(fā)揮職能作用，編制和完善金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，加強對金融工作的組織領導和協(xié)調(diào)服務工作，積極創(chuàng)造金融業(yè)發(fā)展的良好環(huán)境，全力推動金融業(yè)改革、創(chuàng)新和發(fā)展，確保各項金融工作落到實處，開創(chuàng)全市金融工作的新局面。各區(qū)縣人民政府、市各有關(guān)部門要高度重視金融業(yè)對經(jīng)濟社會發(fā)展的重要作用。各區(qū)縣要完善金融工作組織體系，通過單設或合署等形式設立本地區(qū)的金融辦；要加強金融工作隊伍建設，明確專人開展金融工作；要積極落實并研究制定本地區(qū)各項金融政策支持與服務，形成市區(qū)（縣）兩級發(fā)展金融的合力。
35、不斷提高運用金融的工作能力。有計劃、有重點地組織各級黨政和企業(yè)領導干部開展金融知識、法律法規(guī)、政策等方面的學習、培訓、調(diào)研等工作，使更多的經(jīng)濟部門、企業(yè)領導干部了解金融、研究金融、關(guān)注金融發(fā)展，提高運用金融政策和金融手段為經(jīng)濟社會全面發(fā)展服務的能力，努力形成協(xié)調(diào)有力、服務高效的工作機制。
36、建立南京市金融業(yè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展機制。建立市政府與人民銀行南京分行、江蘇銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局、外匯管理局的金融發(fā)展聯(lián)席會議制度；建立市金融辦與江蘇銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會、保險業(yè)協(xié)會的交流與合作機制；建立市金融辦與各類金融機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)機制。通過金融信息與工作動態(tài)互通、合作交流機制，切實為金融機構(gòu)發(fā)展提供便利和高效率的服務。
二○一一年四月六日
附件一：
推進全市發(fā)展和利用資本市場實施辦法
為進一步加快發(fā)展和利用資本市場，充分發(fā)揮資本市場籌集社會資金，優(yōu)化資源配置，推動結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營機制等作用，更好地促進我市經(jīng)濟持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下實施辦法。
一、指導思想
以科學發(fā)展觀為指導，圍繞全市“十二五”經(jīng)濟社會發(fā)展目標，加快培育、發(fā)展和利用資本市場，推動企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，完善法人治理，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式，促進全市經(jīng)濟持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展。
二、目標任務
今后5年力爭在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及新三板、境外證券市場新增上市公司50家以上，上市公司再融資20家以上，實現(xiàn)首發(fā)、增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券等累計從證券市場募集資金總額超300億元。
到2015年，全市上市公司數(shù)量超過100家，擬上市公司儲備超過100家，累計從證券市場融資量超1100億元。
三、推進全市利用資本市場的政策措施
（一）強化擬上市企業(yè)的培育和扶持
1、完善擬上市企業(yè)梯隊培育計劃。根據(jù)企業(yè)境內(nèi)外上市相關(guān)政策規(guī)定的基本條件要求和企業(yè)實際情況，市金融辦建立擬上市企業(yè)儲備庫，每年4次由各區(qū)、縣金融辦或相應的分管部門報送企業(yè)名單和相應材料。按照分類指導的原則對擬上市企業(yè)進行動態(tài)管理，形成“培育一批、申報一批、上市一批”的利用資本市場的推進梯隊。
2、對擬上市企業(yè)給予用地政策扶持。企業(yè)在上市過程中，對自有劃撥土地可采用一級市場租賃方式實行有償使用，待上市成功后再補辦土地出讓手續(xù)，有未到期租賃費用的，可沖抵土地出讓金。
因上市募集投資項目的需要，優(yōu)先安排用地指標，加快辦理相關(guān)手續(xù)。
3、對擬上市企業(yè)給予資金政策的支持。納入擬上市企業(yè)儲備庫的企業(yè)（含進入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的企業(yè)），因股份制改造、審計、調(diào)賬等原因而增加的稅費，按照“誰受益、誰負擔”的原則，地方留成部分的80%由市及企業(yè)所在區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)以適當方式補貼原企業(yè)全體股東，最高不超過2000萬元。該項補貼在企業(yè)上市材料被證監(jiān)會受理和最終上市后各撥付一半。
4、優(yōu)先保障融資企業(yè)的發(fā)展需要。對融資的投資項目優(yōu)先立項和報批，優(yōu)先安排用地指標；對高新技術(shù)項目，重點技術(shù)改造項目優(yōu)先推薦，爭取各項政府優(yōu)惠政策，爭取到的國債專項資金給予地方貼息；涉及登記，評估事項的相關(guān)部門要特事特辦，三個工作日內(nèi)辦結(jié)，市權(quán)范圍內(nèi)的相關(guān)行政性收費給予50%優(yōu)惠。
5、加強金融服務，支持中小企業(yè)上市。對進入擬上市企業(yè)儲備庫的企業(yè)在股份制改造時將非貨幣性資產(chǎn)經(jīng)評估增值轉(zhuǎn)成股本的，以及用未分配利潤，盈余公積，資本公積轉(zhuǎn)成股本的，可向主管稅務機關(guān)備案后，按規(guī)定交納個人所得稅。
（二）建立利用資本市場的激勵機制
從2011年起至2013年止的3年內(nèi)，市本級每年安排不低于1000萬元，各區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)按同比例配套，建立企業(yè)利用資本市場補貼獎勵資金，由市金融辦會同其他有關(guān)部門進行管理與審批，每半年兌現(xiàn)一次，主要用于：
1、補貼融資企業(yè)
?。?）補貼擬上市企業(yè)。列入擬上市企業(yè)儲備庫的企業(yè)，在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板爭取股票首發(fā)上市的，中介機構(gòu)幫助完成股份制改造，并進入輔導期被中國證監(jiān)會江蘇證監(jiān)局正式受理的，補助70萬元；發(fā)行上市申請被中國證監(jiān)會正式受理的，補貼100萬元；發(fā)行上市完成后再補貼30萬元。在香港或其它海外股票市場首發(fā)上市的，發(fā)行上市工作完成后，一次性補貼200萬元。
?。?）對通過借殼上市成功，且注冊地遷來本市的企業(yè)一次性補貼200萬元。
?。?）列入擬上市企業(yè)儲備庫申請進入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的企業(yè)，在上報并收到中國證券業(yè)協(xié)會正式受理函的，每家一次性補貼100萬元。
?。?）企業(yè)完成額度1億元以上，且期限在2年及以上的債券（公司債、企業(yè)債）、可轉(zhuǎn)債等發(fā)行的，補貼50萬元。
?。?）企業(yè)完成中長期票據(jù)、短期融資券等直接融資工作的，根據(jù)融資額度和期限，最高補貼20萬元。
2、鼓勵企業(yè)加大在本地投資的力度。
?。?）對公司完成ipo、上市公司完成再融資后，在本市實際投資額已達到融資總量的50%或1億元以上的，按本市實際投資額的0.2%給予獎勵，最高限額80萬元。
?。?）企業(yè)完成期限2年或以上的債券（公司債、企業(yè)債）、可轉(zhuǎn)債等直接融資，且在本市實際投資額度達融資總量的50%或1億元及以上的，按本市實際投資額的0.1%給予獎勵，最高限額60萬元。
?。?）對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌后完成股權(quán)融資的企業(yè)可給予20萬元獎勵。
以上各類獎勵的對象為企業(yè)的高管人員。
已獲得《南京市軟件企業(yè)上市培育工作實施意見（試行）》政策支持的企業(yè)，不再重復享受上述獎勵基金。
?。ㄈ┏浞职l(fā)揮資本市場的功能效應
1、努力實現(xiàn)利用資本市場與經(jīng)濟發(fā)展，城市經(jīng)濟建設工作的良性互動。積極引導有關(guān)企業(yè)按照國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結(jié)構(gòu)，提升經(jīng)營活力與績效，加大首發(fā)上市，再融資以及發(fā)行債券等資本市場直接融資工作力度。積極支持擬上市公司和上市公司進行資產(chǎn)重組、收購、兼并工作，切實優(yōu)化上市公司發(fā)展環(huán)境，加快低成本擴張，帶動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，形成具有明顯競爭優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)鏈。
2、積極利用資本市場提升國有企業(yè)，投融資平臺的經(jīng)營績效與可持續(xù)發(fā)展能力。推動國有控股上市公司優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，創(chuàng)新用人制度，薪酬制度，積極推進再融資工作，全面提高經(jīng)營業(yè)績，增強市場競爭優(yōu)勢；加大各投融資平臺優(yōu)質(zhì)資源與項目的重組力度。充分利用資本市場盡快發(fā)展壯大主業(yè)，形成可持續(xù)的投融資能力，精心打造國有控、參股的高新技術(shù)企業(yè)成為上市公司；推動省級以上經(jīng)濟開發(fā)園區(qū)，各產(chǎn)業(yè)集團建立優(yōu)質(zhì)融資平臺，充分利用資本市場使本身得到更快發(fā)展。
（四）加強對利用資本市場工作的協(xié)調(diào)和服務
1、建立推進資本市場發(fā)展的組織機構(gòu)。
建立“南京市推進企業(yè)上市工作聯(lián)席會議制度”（暫定），由常務副市長任聯(lián)席會議總召集人，市政府分管副秘書長任召集人，金融辦、發(fā)改委、財政局、國資委、經(jīng)信委、科委、工商局、國土局、國稅、地稅、環(huán)保局、住建委、人社局等部門及各區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)負責人任成員。聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦，由金融辦主任任辦公室主任。辦公室實行聯(lián)絡員制度，各成員單位相關(guān)處室領導任辦公室聯(lián)絡員。
各區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)由其金融辦或有關(guān)部門牽頭成立相應機構(gòu)。
2、加大宣傳和培訓工作力度。幫助全市企業(yè)學習、了解國家加快資本市場發(fā)展的相關(guān)政策，掌握利用資本市場的知識，切實提高企業(yè)上市的積極性和主動性，增強企業(yè)利用資本市場的信心。
3、加強促進擬上市企業(yè)成長的配套服務。加快全市創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展，加大對自主創(chuàng)新、高成長型的中小科技類擬上市企業(yè)的創(chuàng)業(yè)資本的投入；繼續(xù)完善中小企業(yè)信用擔保體的系建設，幫助具有上市潛力的中小擬上市企業(yè)獲得更多信貸資金；設立產(chǎn)業(yè)投資基金，推動擬上市企業(yè)盡快完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，達到上市的基本條件；積極引進優(yōu)質(zhì)金融中介機構(gòu)，推動南京證券盡快完成上市工作，充分發(fā)揮南京證券在本市企業(yè)利用資本市場工作中的服務中介作用；充分利用全國擴大代辦股份轉(zhuǎn)讓試點機會和市產(chǎn)權(quán)交易中心與天交所的合作，接軌全國性柜臺交易市場，鼓勵企業(yè)股權(quán)流動，股權(quán)融資，加快企業(yè)在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板上市。
4、加快推進擬上市企業(yè)上市工作進程。積極幫助擬上市企業(yè)進行股份制改造，投資項目的策劃，財務重組，盡快完成募投項目的備案，核準手續(xù)，加強擬上市公司和市相關(guān)部門的匯報溝通，幫助出具相應文件，推進擬上市公司的上市進程。
5、加強協(xié)調(diào)配合，營造良好的市場發(fā)展環(huán)境。市金融辦要制定全市發(fā)展利用資本市場規(guī)劃和具體實施方案，各區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)要根據(jù)本區(qū)域的實際情況制定發(fā)展利用資本市場的規(guī)劃，切實做好組織、協(xié)調(diào)、規(guī)劃、指導本地發(fā)展利用資本市場工作。切實貫徹市政府有關(guān)政策，按照本辦法的規(guī)定做好配套資金安排，及時撥付本區(qū)內(nèi)企業(yè)的各項補貼和獎勵資金。
本辦法自2011年1月1日起施行，有效期至2013年12月31日。
附件二：
河西金融集聚區(qū)發(fā)展專項扶持政策實施辦法
為貫徹市政府《市政府關(guān)于進一步加快全市金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展的若干意見》，加快推進河西金融集聚區(qū)建設，積極推動全市金融業(yè)發(fā)展，特制定本實施辦法。
一、2013年底前新入駐河西金融集聚區(qū)的金融機構(gòu)、準金融機構(gòu)、金融后臺適用本辦法。
本辦法所稱金融機構(gòu)，指經(jīng)金融監(jiān)管部門批準設立的專業(yè)金融服務機構(gòu)，包括：金融機構(gòu)法人總部，指由金融監(jiān)管部門批準設立、注冊地在南京的金融機構(gòu)；金融機構(gòu)地區(qū)總部或一級分支機構(gòu)，指由金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)在南京的分行（分公司）；經(jīng)金融監(jiān)管部門批準設立的外資金融代表處。
本辦法所稱準金融機構(gòu)，指經(jīng)有關(guān)部門批準設立、注冊地在南京的從事金融活動或?qū)I(yè)性金融服務的企業(yè)。
本辦法所稱金融后臺，指直接隸屬于金融機構(gòu)并單獨設立的數(shù)據(jù)中心、清算中心、研發(fā)中心、呼叫中心、災備中心等。
二、到2013年，全市每年統(tǒng)籌安排6000萬元，建立河西金融集聚區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項資金，資金來源構(gòu)成：
?。ㄒ唬┦胸斦A算安排1000萬元/年；
?。ǘ┦泻游餍聟^(qū)建設指揮部4000萬元/年；
（三）建鄴區(qū)政府1000萬元/年。
專項資金實行集中管理，由市財政設立專戶，市金融辦督促各部門于每年年初將資金歸集專戶。專項資金按照專款專用的原則，滾動積累、合理使用。
三、專項資金主要用于：
?。ㄒ唬┮淮涡匝a助在新入駐河西金融集聚區(qū)的金融機構(gòu)、準金融機構(gòu)、金融后臺；
（二）補貼金融機構(gòu)在河西金融集聚區(qū)購置或租賃自用辦公用房；
?。ㄈπ氯腭v河西金融集聚區(qū)的金融機構(gòu)總部副職以上、地區(qū)總部正職給予相關(guān)獎勵；
四、新設立入駐的金融機構(gòu)法人總部給予一次性資金補助：注冊資本10億元（含）以上的補助1000萬元；注冊資本10億元以下、5億元（含）以上的補助800萬元；注冊資本5億元以下1億元（含）以上的，補助500萬元。
五、新設立入駐的金融機構(gòu)地區(qū)總部或一級分支機構(gòu)、金融后臺、注冊資本1億元以上的準金融機構(gòu)在正常營業(yè)后給予一次性資金補助，補助金額不超過200萬元。
六、新設立入駐的外資金融機構(gòu)代表處，對其在河西金融集聚區(qū)內(nèi)租賃自用辦公用房，按照實際租賃面積，3年內(nèi)給予1200元/平方米/年的房租補貼，補貼面積最高不超過200平方米。購置自用辦公房，參照房租補貼標準一次性給予補貼。
七、在河西金融集聚區(qū)內(nèi)購買自用辦公用房的新入駐金融機構(gòu)，對其自用辦公用房給予每平方米1200元購房補貼，最高不超過300萬元，分3年撥付，每年撥付購房款的三分之一。對在河西金融集聚區(qū)內(nèi)租用辦公用房新入駐金融機構(gòu)，對其3年內(nèi)房租予以實際租金補貼，但補貼標準每月每平方米不超過60元人民幣，3年累計補貼不超過200萬元。
八、對于協(xié)議入駐南京金融城的金融機構(gòu)，加大扶持力度。
?。ㄒ唬﹨f(xié)議購買“南京金融城”自用辦公用房的金融機構(gòu)，給予每平方米2000元的一次性補貼，法人總部、地區(qū)總部的補貼標準分別不超過1500萬元、600萬元；對協(xié)議租用南京金融城辦公用房3年以上的，3年內(nèi)予以1200元/平方米/年的房租補貼，補貼累計不超過360萬元。金融高管生活補貼待金融機構(gòu)入駐后參照第十一條執(zhí)行。
?。ǘ﹨f(xié)議購買“南京金融城”自用辦公用房的金融后臺、注冊資本1億元以上的準金融機構(gòu)，給予每平方米2000元的一次性補貼，補貼標準分別不超過300萬元；對協(xié)議租用南京金融城辦公用房3年以上的，3年內(nèi)予以1200元/平方米/年的房租補貼，補貼累計不超過260萬元。
?。ㄈ┓灿媱澣腭v“南京金融城”規(guī)劃范圍內(nèi)的金融機構(gòu)，與本文件實施細則指定單位簽定意向書并交納定金，并與指定單位簽署扶持政策承諾書。
九、第七條、第八條條款與第四條、第五條條款不同時享受，執(zhí)行最高補助或補貼標準。享受購買自用辦公用房補貼的金融機構(gòu)，5年內(nèi)不得將房屋產(chǎn)權(quán)出讓，享受租房補貼的，應租用不少于3年，且均不能改變辦公房用途和轉(zhuǎn)租，否則將追回已發(fā)放的補貼。購租其他已兌現(xiàn)房屋補貼企業(yè)辦公用房的，不再享受購租房政策。
十、對新設立入駐河西金融集聚區(qū)的金融機構(gòu)法人總部副職待遇以上高管人員，連續(xù)三年給予每個職位每年5萬元獎勵，各公司年度獎勵總額以50萬為限；對新設立入駐河西金融集聚區(qū)的金融機構(gòu)地區(qū)總部正職高級管理人員，連續(xù)三年按每個職位每年1萬元的標準給予獎勵，各公司年度獎勵總額以3萬元為限；對新注冊新入駐外資金融機構(gòu)代表處首席代表和副代表參照地區(qū)總部正職待遇執(zhí)行。
十一、已在南京市設立，搬遷至河西金融集聚區(qū)的，對其機構(gòu)的補貼及高管人員的獎勵按新設機構(gòu)的80%享受。
十二、給予各金融機構(gòu)、準金融機構(gòu)、金融后臺的機構(gòu)補助費用，限用于在寧的各項事業(yè)發(fā)展。
十三、申請本辦法第五條、第六條補助的金融機構(gòu)、準金融機構(gòu)、金融后臺須提交以下材料：
?。ㄒ唬┥暾垐蟾?；
（二）國家金融監(jiān)管部門頒發(fā)的法人許可證、營業(yè)許可證或業(yè)務許可證的復印件；準金融機構(gòu)和金融后臺中心需提供工商注冊登記許可證等相關(guān)證件復印件；
?。ㄈI業(yè)執(zhí)照、稅務登記證和組織機構(gòu)代碼證的復印件。
十四、申請本辦法第七條、第八條補貼的金融機構(gòu)除提交第十四條規(guī)定的材料外，還須提交如下材料：新購置辦公用房的，提供購房合同、發(fā)票和房地產(chǎn)權(quán)證等證明材料；租賃辦公用房的，提供三年以上房屋租賃協(xié)議和租金發(fā)票復印件。
十五、申請本辦法第十一條給予獎勵的人員須提交以下材料：
（一）申請人的職務任命或聘用文件復印件；
?。ǘ﹪医鹑诒O(jiān)管部門頒發(fā)的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格復印件；
十六、市金融辦負責受理金融機構(gòu)及個人補貼申報、擬訂專項資金的使用計劃，并會同市財政局、市河西指揮部、建鄴區(qū)政府進行會審后報市政府批準。
十七、專項資金申請經(jīng)批準后，原則上一年集中兩次辦理撥款手續(xù)，由市財政局按有關(guān)規(guī)定辦理。
十八、本辦法由市金融辦會同市財政局、河西指揮部、建鄴區(qū)政府解釋，并負責對資金的使用情況進行跟蹤管理和監(jiān)督檢查。對有騙取、挪用、截留專項資金等違法行為的單位或個人，將按照有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。
十九、本辦法自2011年1月1日起施行，有效期至2013年12月31日。
附件三：
促進全市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展實施辦法
為貫徹落實《國務院關(guān)于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國辦發(fā)〔2009〕36號）、《國務院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行監(jiān)督管理委員會2010年第3號令）和《江蘇省政府關(guān)于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的實施意見》（蘇政發(fā)〔2010〕90號）等相關(guān)文件精神，根據(jù)《市政府關(guān)于進一步加快全市金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展的若干意見》，現(xiàn)就進一步促進全市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展提出以下實施辦法。
一、發(fā)揮財政資金引導作用，促進中小企業(yè)健康發(fā)展
?。ㄒ唬?011年到2013年，市政府每年安排不低于3000萬元的財政專項資金，對市重點扶持的擔保機構(gòu)給予政策支持。
?。ǘ┦兄攸c扶持的擔保機構(gòu)是指在我市轄區(qū)內(nèi)注冊納稅，為我市轄區(qū)內(nèi)注冊和納稅的中小企業(yè)提供融資性擔保服務，注冊資金不低于5000萬元，當年日均擔保額不低于注冊資金3倍，且60%以上的擔保業(yè)務是面對中小企業(yè)（不包括房地產(chǎn)開發(fā)）的擔保機構(gòu)。
（三）符合條件的擔保機構(gòu)于次年第一季度申請上一年度的補助獎勵資金。
二、調(diào)整資金補助結(jié)構(gòu)，促進融資性擔保機構(gòu)做強做優(yōu)
（一）繼續(xù)對擔保機構(gòu)進行業(yè)務補助。對低于同期銀行貸款利率50%標準收取的擔保費，按照每筆擔保業(yè)務的擔保額給予不高于2%的補助，對為科技型中小企業(yè)的擔保適當提高補助標準，但幅度不超過0.5個百分點；年累計擔保額較上一年度的增量部分給予不高于2.5%的補助。對單筆金額在800萬元以上的業(yè)務、對不收取擔保費或收取比例明顯偏低的擔保業(yè)務不予補助。
?。ǘ┕膭顡C構(gòu)做大做強。新設立、增資或重組后的擔保公司（含境外資本），注冊資金達到1億元以上的，年日均擔保余額達到注冊資金5倍后，給予不高于100萬元的獎勵，各擔保機構(gòu)均只享受一次。
?。ㄈ┘哟箫L險損失補償力度。擔保機構(gòu)在政策扶持期內(nèi)發(fā)生經(jīng)營風險并出現(xiàn)代償損失的，依次沖減已在稅前扣除的擔保賠償準備和在稅后利潤中提取的一般風險準備，不足沖減部分按據(jù)實在企業(yè)所得稅稅前扣除。實際損失扣除用“兩金”清償后的部分，給予30%的補償（對同一擔保機構(gòu)的補償額不超過其累計擔保額的1%）。
對已享受國家、省各項擔保補助資金的擔保機構(gòu)，市財政僅就應享受市財政補助數(shù)減去已享受國家、省補助數(shù)50%的差額進行補助，原則上最高不超過500萬元。
如擔保機構(gòu)所需各項政策補助資金超過市政府安排的可用專項資金時，相應進行等比例調(diào)整（風險損失補償除外）。
擔保機構(gòu)違反國家監(jiān)管部門法律法規(guī)，違規(guī)經(jīng)營業(yè)務，不得享受上述資金補貼獎勵政策。從整改完畢的次年起，方可申請享受。
三、爭取和落實國家和省的相關(guān)政策，為擔保機構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)服務
?。ㄒ唬├^續(xù)落實好中小企業(yè)信用擔保（再擔保）機構(gòu)稅收優(yōu)惠政策。根據(jù)中小企業(yè)信用擔保（再擔保）機構(gòu)擔保或再擔保業(yè)務收入免征三年營業(yè)稅政策，對符合規(guī)定的中小企業(yè)信用擔保（再擔保）機構(gòu)做好營業(yè)稅免征的初審、公示、推薦和監(jiān)管等工作。
?。ǘ╅_展貸款擔保業(yè)務的中小企業(yè)信用擔保機構(gòu)，應按照不低于當年年末責任余額1%的比例計提擔保賠償準備，按照不超過當年擔保費收入50%比例計提未到期責任準備，各項準備金稅前扣除政策按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
?。ㄈC構(gòu)開展擔保業(yè)務中涉及房產(chǎn)、土地、車輛、船舶、設備和其他動產(chǎn)、股權(quán)、商標專用權(quán)、專利權(quán)等抵押物登記和出質(zhì)登記，凡符合要求的，登記部門要按照有關(guān)規(guī)定為其辦理相關(guān)登記手續(xù)。擔保機構(gòu)可以查詢、抄錄或復印與擔保合同和客戶有關(guān)的登記資料，登記部門要提供便利。登記部門要簡化程序、提高效率，對擔保機構(gòu)辦理代償、清償、過戶等手續(xù)的費用，按國家有關(guān)規(guī)定予以減免。在辦理有關(guān)登記手續(xù)過程中，不得指定評估機構(gòu)對抵押物（質(zhì)押物）進行強制性評估。對于房產(chǎn)、土地等價值重大的資產(chǎn)，若一次抵押尚有余額，應積極配合相關(guān)擔保機構(gòu)開展二次抵押。
（四）市及區(qū)縣金融服務管理部門要積極與人民銀行、銀監(jiān)等部門協(xié)調(diào)配合，引導和促進擔保機構(gòu)與合作銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，創(chuàng)新合作方式，拓展合作領域。要按照市場化原則，依據(jù)雙方風險防范與控制能力，合理確定擔保放大倍數(shù)和收費區(qū)間，逐步建立合作銀行與擔保機構(gòu)雙方“風險共擔”、“利益共享”、“信息共通”機制，攜手防范和化解信貸與擔保風險，共同促進合作銀行與擔保機構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展。
四、落實各項監(jiān)管制度，推動融資性擔保行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展
（一）成立融資性擔保行業(yè)發(fā)展工作領導小組，建立、完善各區(qū)縣、國家級開發(fā)區(qū)融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管服務工作網(wǎng)絡，保證全市融資性擔保行業(yè)規(guī)范快速發(fā)展。
?。ǘC構(gòu)開展經(jīng)營活動，不低于實收資本60%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融證券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品。收取的企業(yè)保證金應存入銀行專戶，不得挪作他用，擔保機構(gòu)對任一被擔保項目收取的保證金比例不得超過20%；在銀行的存出保證金與收取企業(yè)保證金之比，任何時點上均不低于2∶1。
?。ㄈC構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔保，不得與自身存在股權(quán)關(guān)系的銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動提供融資性擔保。
?。ㄋ模C構(gòu)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保債券發(fā)行提供擔保責任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的30%。
?。ㄎ澹┘訌姄C構(gòu)資金管理，嚴禁擔保機構(gòu)挪用和違規(guī)投資，嚴禁帳外收取被擔保企業(yè)費用。
（六）擔保機構(gòu)要嚴格執(zhí)行《擔保企業(yè)會計核算辦法》，聘請信譽良好的專業(yè)機構(gòu)進行年度財務報表審計，并及時向有關(guān)部門報送有關(guān)財務經(jīng)營資料。
?。ㄆ撸C構(gòu)要加強企業(yè)制度建設，完善法人治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部規(guī)章建設，嚴格業(yè)務流程控制，特別是要加強在保業(yè)務的后續(xù)跟蹤管理、落實各項風險防范措施。
（八）加強行業(yè)信用管理與服務。擔保機構(gòu)要認真參與年度信用等級評定工作，征信管理部門應當將融資性擔保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并未融資性擔保公司查詢相關(guān)信息提供服務。
五、充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會功能，促進擔保行業(yè)自律
（一）市信用擔保行業(yè)協(xié)會要加強自身建設，增強代表性。配備專門工作人員，建立合理收費制度，提高各項業(yè)務活動能力。
（二）積極開展各項協(xié)會活動，組織業(yè)務培訓和對外交流，促進行業(yè)管理制度建設、企業(yè)文化建設和業(yè)務方式創(chuàng)新。
?。ㄈ┘訌娦袠I(yè)發(fā)展研究工作，反映行業(yè)發(fā)展規(guī)律和要求，維護擔保機構(gòu)的合法權(quán)益，推動行業(yè)制度建設，促進全行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。
（四）做好行業(yè)統(tǒng)計分析工作。市信用擔保協(xié)會要按時對全市融資性擔保機構(gòu)的業(yè)務、財務情況進行統(tǒng)計分析，并有的放矢地提出工作建議。
?。ㄎ澹┦行庞脫f(xié)會要配合有關(guān)部門，進一步深化政銀企多邊合作關(guān)系，促進融資擔保業(yè)務增長，支持擔保機構(gòu)更快發(fā)展。
六、附則
?。ㄒ唬┍巨k法由市金融辦會同市財政等部門負責解釋。
?。ǘ┍巨k法自2011年1月1日起施行，有效期至2013年12月31日。
附件四：
促進全市股權(quán)投資基金發(fā)展實施辦法
股權(quán)投資基金是當前金融市場中一支非?；钴S的力量。加快股權(quán)投資基金發(fā)展，是構(gòu)建新金融服務體系和地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要著力點；鼓勵企業(yè)吸引股權(quán)投資基金投資是推進企業(yè)融資創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新的重要手段，是扶持成長型企業(yè)、培育優(yōu)強企業(yè)、催生規(guī)模企業(yè)，加快全市轉(zhuǎn)型發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展和跨越發(fā)展的一項重要措施。根據(jù)《中共南京市委、南京市人民政府關(guān)于堅持科學發(fā)展轉(zhuǎn)變發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)型發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展、跨越發(fā)展的意見》和《市政府關(guān)于進一步加快金融業(yè)改革創(chuàng)新發(fā)展的若干意見》，為加快全市股權(quán)投資基金發(fā)展、鼓勵有條件的企業(yè)利用股權(quán)投資基金投資，現(xiàn)提出以下實施辦法。
一、股權(quán)投資基金發(fā)展的目標
把加快股權(quán)投資基金集聚、加快發(fā)展股權(quán)投資市場作為南京打造區(qū)域金融中心城市和轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要抓手。2011-2015年，市政府每年安排不低于1億元用于充實創(chuàng)業(yè)投資引導基金。“十二五”期間，通過實施“515”工程，即吸納形成500億元以上的股權(quán)投資基金規(guī)模，集聚100家以上股權(quán)投資基金和股權(quán)投資基金管理機構(gòu)（含在省級工商部門注冊登記企業(yè)），實現(xiàn)500家以上本市企業(yè)引入股權(quán)投資基金，力爭把南京打造建成股權(quán)投資機構(gòu)集中、股權(quán)投資市場發(fā)達、股權(quán)投資信息匯聚、股權(quán)投資服務高效的區(qū)域性股權(quán)投資集散中心。
二、加大對股權(quán)投資基金發(fā)展的支持
（一）對新設立、注冊登記在我市工商部門、稅務登記在我市稅務部門并經(jīng)主管部門備案的股權(quán)投資基金，給予開辦資金補貼。
1、以公司制形式設立的股權(quán)投資基金，根據(jù)其注冊資本規(guī)模和到位比例分期給予補貼：注冊資本5-10億元的，最高給予500萬元補貼；注冊資本10-20億元的，最高給予800萬元補貼；注冊資本20-30億元的，最高給予1000萬元補貼；注冊資本30-50億元的，最高給予1200萬元補貼；注冊資本50億元以上的，最高給予1500萬元補貼。
2、以合伙制形式設立的股權(quán)投資基金，根據(jù)合伙企業(yè)募集資金的規(guī)模，在合伙企業(yè)存續(xù)期內(nèi)，分期予以合伙企業(yè)委托管理方補貼：募集資金10-20億元的，最高給予500萬元補貼；募集資金20-40億元的，最高給予800萬元補貼；募集資金40-60億元的，最高給予1000萬元補貼；募集資金60-100億元的，最高給予1200萬元補貼；募集資金達到100億元以上的，最高給予1500萬元補貼。
（二）對股權(quán)投資基金和股權(quán)投資基金管理機構(gòu)及相關(guān)人員財稅政策。
1、對公司制股權(quán)投資基金采取股權(quán)投資方式投資于未上市中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上（含2年），凡符合《國家稅務總局關(guān)于實施創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)所得稅優(yōu)惠問題的通知》（國稅發(fā)〔2009〕87號）規(guī)定條件的，可按其對中小高新技術(shù)企業(yè)投資額的70%抵扣創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應納稅所得額。當年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。
2、對合伙制股權(quán)投資基金執(zhí)行有限合伙企業(yè)事務的自然人普通合伙人，按照“個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得”項目，適用5%-35%的五級超額累進稅率計征個人所得稅。不執(zhí)行有限合伙企業(yè)合伙事務的自然人有限合伙人，其從有限合伙企業(yè)取得的股權(quán)投資收益，按照“利息、股息、紅利所得”項目，按20%的比例稅率計征個人所得稅。
3、新注冊成立的股權(quán)投資基金和股權(quán)投資基金管理機構(gòu)自獲利年度起，繳納企業(yè)所得稅形成的地方留成財力部分，前兩年按80%給予補助，后三年按40%給予補助。
4、新注冊成立的股權(quán)投資基金和股權(quán)投資基金管理機構(gòu)繳納營業(yè)稅形成地方留成財力部分，前兩年按100%給予補助，后三年按50%給予補助。
5、對新注冊成立的股權(quán)投資基金管理機構(gòu)擔任董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員，繳納的個人所得稅形成的地方留成財力部分按40%給予補貼。
6、在本《意見》實施之日前設立的股權(quán)投資基金管理機構(gòu)，如管理新的股權(quán)投資基金，則按其新的股權(quán)投資基金產(chǎn)生的企業(yè)所得稅和營業(yè)稅所形成的地方留成財力部分予以同比例補貼。
?。ㄈ┘訌妱?chuàng)業(yè)投資引導基金的運作和管理。繼續(xù)通過參股、跟進投資等方式，廣泛聚集和引導社會資金形成股權(quán)投資資本。積極探索建立投資保障和風險補助等機制，有效引導股權(quán)投資資本向“4＋8＋8”產(chǎn)業(yè)體系的企業(yè)投入，培育壯大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)規(guī)模，推進全市經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
（四）建立股權(quán)投資基金園區(qū)，吸引國內(nèi)外股權(quán)投資基金企業(yè)入駐，增強股權(quán)投資基金的集聚效應。市發(fā)改委、經(jīng)信委等部門應組建面向中外股權(quán)投資基金企業(yè)的服務平臺，為落戶南京的國內(nèi)外股權(quán)投資基金企業(yè)提供全方位“一站式”辦公服務和項目對接支持等服務。
三、加大對新引入股權(quán)投資的企業(yè)扶持政策
（一）引進股權(quán)投資基金投資的企業(yè)，符合我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃的，優(yōu)先給予其相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金扶持。
?。ǘ┢髽I(yè)在吸引股權(quán)投資基金投資過程中，涉及盈余公積、未分配利潤轉(zhuǎn)增股本所繳納的個人所得稅市留成部分，予以50%補貼。
（三）股權(quán)投資基金在退出過程中，涉及改制、重組、并購、變更等需要對土地、房產(chǎn)、車船權(quán)證過戶所產(chǎn)生的相關(guān)稅收征繳后，按市留成部分的50%予以補貼。
（四）對吸引股權(quán)投資基金投資的企業(yè)，納入市重點擬融資企業(yè)庫，積極推進其通過上市和股權(quán)代辦系統(tǒng)融資。吸引股權(quán)投資基金企業(yè)在資本市場融資過程中，因財務審計、資產(chǎn)評估等原因調(diào)賬而增加的稅費，按照“誰受益、誰負擔”的原則，地方留成部分的80%以適當方式補貼原企業(yè)全體股東，最高不超過2000萬元。
?。ㄎ澹┫硎苌鲜稣a貼政策的企業(yè)，其吸引的股權(quán)投資基金投資額應不低于1000萬元人民幣。
四、組織實施
?。ㄒ唬┮陨细黜椦a貼資金由市本級和基金公司、被投資企業(yè)所在區(qū)（縣）以及國家級開發(fā)區(qū)按1∶1分擔，各項稅收補貼政策按稅收分成比例分擔。
?。ǘ┦邪l(fā)改委負責制定促進股權(quán)投資基金發(fā)展的規(guī)劃，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)組織企業(yè)與股權(quán)投資基金進行項目對接，為企業(yè)吸引股權(quán)投資基金提供相關(guān)業(yè)務培訓和咨詢，對利用股權(quán)投資基金的項目進行跟蹤服務，為股權(quán)投資基金及其投資項目提供設立、備案登記、技術(shù)信息、投資與法律咨詢等服務。
?。ㄈ┦邪l(fā)改委會同有關(guān)部門根據(jù)本辦法，制定具體實施細則并牽頭實施各項政策。
五、附則
?。ㄒ唬┍巨k法所指股權(quán)投資基金是指以非公開方式向特定對象募集設立、對非上市企業(yè)進行股權(quán)投資并提供增值服務的非證券類投資的公司制或合伙制企業(yè)。所指股權(quán)投資基金管理機構(gòu)是指管理運作股權(quán)投資基金的企業(yè)。
?。ǘκ?、區(qū)所屬、承擔投融資職能的國有企業(yè)以獨資或控股形式組建的股權(quán)投資基金不再予以開辦資金補貼。
?。ㄈ?0億元以上的股權(quán)投資基金及引進5億元以上股權(quán)投資基金的企業(yè)補貼事項，報市政府研究可予以特別政策安排。
（四）各區(qū)縣可根據(jù)實際參照本辦法制定相應的辦法。
（五）本辦法由市發(fā)改委、財政局負責解釋。
?。┍巨k法自2011年1月1日起施行。
