發(fā)布文號(hào): 金管銀(二)字第0942000079號(hào)
第1條 本準(zhǔn)則依信托業(yè)法(以下簡(jiǎn)稱本法)第六條、第二十四條第四項(xiàng)及不動(dòng)產(chǎn)證券化條例第四條第三項(xiàng)規(guī)定訂定之。
第2條 有下列情事之一者，不得充任信托公司之負(fù)責(zé)人，于充任后始發(fā)生者，當(dāng)然解任：
一、無(wú)行為能力或限制行為能力者。
二、曾犯組織犯罪防制條例規(guī)定之罪，經(jīng)有罪判決確定者。
三、曾犯?jìng)卧熵泿拧卧煊袃r(jià)證券、侵占、詐欺、背信罪，經(jīng)宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免后尚未逾十年者。
四、曾犯?jìng)卧煳臅?shū)、妨害秘密、重利、損害債權(quán)罪或違反稅捐稽征法、商標(biāo)法、專利法或其它工商管理法規(guī)定，經(jīng)宣告有期徒刑確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免后尚未逾五年者。
五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免后尚未逾五年者。
六、違反本法、不動(dòng)產(chǎn)證券化條例、銀行法、金融控股公司法、票券金融管理法、金融資產(chǎn)證券化條例、保險(xiǎn)法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信托及顧問(wèn)法、管理外匯條例、信用合作社法、農(nóng)業(yè)金融法、農(nóng)會(huì)法、漁會(huì)法、洗錢防制法、建筑法、建筑師法、不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)管理?xiàng)l例或其它金融、工商管理法，受刑之宣告確定，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢、緩刑期滿或赦免后尚未逾五年者。
七、受破產(chǎn)之宣告，尚未復(fù)權(quán)者。
八、曾任法人宣告破產(chǎn)時(shí)之負(fù)責(zé)人，破產(chǎn)終結(jié)尚未逾五年，或協(xié)調(diào)未履行者。
九、使用票據(jù)經(jīng)拒絕往來(lái)尚未恢復(fù)往來(lái)者，或恢復(fù)往來(lái)后三年內(nèi)仍有存款不足退票紀(jì)錄者。
十、有重大喪失債信情事尚未了結(jié)，或了結(jié)后尚未逾五年者。
十一、因違反本法、不動(dòng)產(chǎn)證券化條例、銀行法、金融控股公司法、票券金融管理法、金融資產(chǎn)證券化條例、保險(xiǎn)法、證券交易法、期貨交易法、證券投資信托及顧問(wèn)法、信用合作社法、農(nóng)業(yè)金融法、農(nóng)會(huì)法、漁會(huì)法、營(yíng)造業(yè)法或其它金融、工商管理法，當(dāng)然解任或經(jīng)主管機(jī)關(guān)命令撤換或解任，尚未逾五年者。
十二、受感訓(xùn)處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強(qiáng)制工作處分之宣告，尚未執(zhí)行完畢，或執(zhí)行完畢尚未逾五年者。
十三、擔(dān)任其它銀行、金融控股公司、信托公司、信用合作社、農(nóng)(漁)會(huì)信用部、票券金融公司、證券公司、證券金融公司、證券投資信托公司、證券投資顧問(wèn)公司、期貨商或保險(xiǎn)業(yè)(包括保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及保險(xiǎn)公證人)之負(fù)責(zé)人者。但下列情形，不在此限：
(一)信托公司與該等機(jī)構(gòu)間之投資關(guān)系，并經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)者，除董事長(zhǎng)、經(jīng)理人不得互相兼任外，得擔(dān)任信托公司以外其它機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人。
(二)依金融控股公司負(fù)責(zé)人資格條件及兼任子公司職務(wù)辦法規(guī)定兼任者。
十四、有事實(shí)證明從事或涉及其它不誠(chéng)信或不正當(dāng)之活動(dòng)，顯示其不適合擔(dān)任信托公司負(fù)責(zé)人。
政府或法人為股東時(shí)，其代表人或被指定代表行使職務(wù)之自然人，擔(dān)任董事、監(jiān)察人者，準(zhǔn)用前項(xiàng)規(guī)定。
第3條 信托公司總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，尚應(yīng)具備良好品德、領(lǐng)導(dǎo)及有效經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，并具備下列資格條件之一：
一、國(guó)內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)九年以上，并曾擔(dān)任三年以上銀行總行或信托公司總公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
二、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，并曾擔(dān)任三年以上銀行或信托公司副總經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
三、有其它經(jīng)歷足資證明其具備主管領(lǐng)導(dǎo)能力、信托專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)者。
依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信托或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信托公司之總經(jīng)理資格，得以其在不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動(dòng)產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗(yàn)及職務(wù)取代之。
前項(xiàng)人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其它不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。
信托公司總經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人之充任，信托公司應(yīng)事先檢具有關(guān)證明文件，報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可。
第4條 信托公司副總經(jīng)理、總稽核、協(xié)理、總公司經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十四條或第十五條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，尚應(yīng)具備良好品德、領(lǐng)導(dǎo)及有效經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，并具備下列資格條件之一：
一、國(guó)內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，并曾擔(dān)任銀行總行或信托公司總公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
二、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)三年以上，并曾擔(dān)任銀行總行或信托公司總公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
三、有其它經(jīng)歷足資證明其具備信托專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，并事先報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者。
依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信托或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信托公司之副總經(jīng)理、總稽核、協(xié)理、總公司經(jīng)理資格，得以其在不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動(dòng)產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗(yàn)及職務(wù)取代之。
前項(xiàng)人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其它不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。
第5條 信托公司分公司經(jīng)理或與其職責(zé)相當(dāng)之人除應(yīng)符合第十五條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，尚應(yīng)具備良好品德及有效經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，并具備下列資格條件之一：
一、國(guó)內(nèi)外專科以上學(xué)校畢業(yè)或具有同等學(xué)歷，銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)三年以上，并曾擔(dān)任銀行總行或信托公司總公司襄理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
二、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)二年以上，并曾擔(dān)任銀行總行或信托公司總公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
三、有其它經(jīng)歷足資證明其具備信托專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，并事先報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者。
依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信托或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信托公司之總公司副理及分公司經(jīng)理資格，得以其在不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或不動(dòng)產(chǎn)行政管理之工作經(jīng)驗(yàn)及職務(wù)取代之。
前項(xiàng)人員除經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意外，不得兼任其它不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之負(fù)責(zé)人職務(wù)。
第6條 信托公司監(jiān)察人之配偶、二親等以內(nèi)之血親或一親等姻親，不得擔(dān)任同一信托公司董事、經(jīng)理人。
前項(xiàng)之規(guī)定，于政府或法人之自然人代表亦適用之。
第7條 信托公司董事會(huì)負(fù)有選任經(jīng)理人之責(zé)任，應(yīng)確實(shí)審核經(jīng)理人應(yīng)具備之資格條件，并就經(jīng)理人資格條件之維持與適任性，負(fù)監(jiān)督之責(zé)。
第8條 信托公司之董事及監(jiān)察人應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)并具備良好品德，且其人數(shù)在五人以下者，應(yīng)有二人，人數(shù)超過(guò)五人者，每增加四人應(yīng)再增加一人，其設(shè)有常務(wù)董事者，應(yīng)有二人以上具備下列資格之一：
一、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，并曾擔(dān)任銀行總行或信托公司總公司副經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
二、擔(dān)任金融行政或管理工作經(jīng)驗(yàn)五年以上，并曾任薦任八職等以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
三、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)三年以上，并曾擔(dān)任銀行總行或信托公司總公司經(jīng)理以上或同等職務(wù)，成績(jī)優(yōu)良者。
四、有其它事實(shí)足資證明其具備信托專業(yè)知識(shí)或經(jīng)營(yíng)信托公司之能力，可健全有效經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)者。
信托公司董事長(zhǎng)應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)及前項(xiàng)所列資格條件之一。信托公司之董事長(zhǎng)及以具備前項(xiàng)第四款資格條件之董事、監(jiān)察人之選任，信托公司應(yīng)于選任后十日內(nèi)，檢具有關(guān)資格文件，報(bào)請(qǐng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可；其資格條件有未經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可者，主管機(jī)關(guān)得命信托公司于期限內(nèi)調(diào)整。
信托公司對(duì)擬選任之董事、監(jiān)察人認(rèn)有適用第一項(xiàng)第四款之疑義者，得于選任前，先報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可。
第9條 兼營(yíng)信托業(yè)務(wù)之銀行，其經(jīng)營(yíng)與管理信托業(yè)務(wù)之總行經(jīng)理、副理及分行經(jīng)理除應(yīng)符合第十五條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)外，并適用第二條及第四條或第五條之規(guī)定。但外國(guó)銀行在華分行兼營(yíng)信托業(yè)務(wù)者，其經(jīng)理應(yīng)符合第十四條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)及適用第二條與第四條第一項(xiàng)之規(guī)定，并事先檢具有關(guān)證明文件，報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)認(rèn)可后，始得充任。
第10條 兼營(yíng)信托業(yè)務(wù)之銀行，其董事及監(jiān)察人應(yīng)至少各有一人符合第十四條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)。
第11條 主管機(jī)關(guān)對(duì)信托業(yè)負(fù)責(zé)人是否具備本準(zhǔn)則所定資格條件，得命令信托業(yè)于期限內(nèi)提出必要文件、資料或指定人員前來(lái)說(shuō)明。
第12條 信托公司負(fù)責(zé)人升任或本準(zhǔn)則修正發(fā)布后充任者，應(yīng)具備本準(zhǔn)則所訂資格條件，其不具備而充任者，當(dāng)然解任。
信托公司負(fù)責(zé)人有發(fā)生本準(zhǔn)則當(dāng)然解任情事時(shí)，當(dāng)事人應(yīng)立即通知信托公司。
信托公司于知其負(fù)責(zé)人有當(dāng)然解任事由后應(yīng)即主動(dòng)處理，并向主管機(jī)關(guān)申報(bào)及通知經(jīng)濟(jì)部廢止或撤銷其相關(guān)登記事項(xiàng)。
第13條 信托業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理人員，依其職務(wù)之性質(zhì)，分為下列三類：
一、督導(dǎo)人員：總經(jīng)理、總稽核、督導(dǎo)信托業(yè)務(wù)之副總經(jīng)理及協(xié)理、信托財(cái)產(chǎn)評(píng)審委員會(huì)委員、依第八條及第十條規(guī)定之董事、監(jiān)察人。
二、管理人員：管理信托業(yè)務(wù)之經(jīng)理、副理、襄理、科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)。
三、業(yè)務(wù)人員：第一款及第二款以外之其它辦理信托業(yè)務(wù)人員。依其它法律或信托業(yè)組織章程規(guī)定與前項(xiàng)各該款人員職責(zé)相當(dāng)者，應(yīng)視同前項(xiàng)各該款人員。
依其它法律或信托業(yè)組織章程規(guī)定與前項(xiàng)各該款人員職責(zé)相當(dāng)者，應(yīng)視同前項(xiàng)各該款人員。
第14條 信托業(yè)督導(dǎo)人員應(yīng)符合下列信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)之一：
一、曾于最近一年內(nèi)參加信托業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信托業(yè)高階主管研習(xí)課程，累計(jì)三小時(shí)以上，持有結(jié)業(yè)證書(shū)。
二、曾于國(guó)內(nèi)外?？埔陨蠈W(xué)校教授信托相關(guān)課程一年以上或于信托業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)教授信托相關(guān)課程三十小時(shí)以上。
三、參加信托業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信托業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)，持有合格證書(shū)。
第15條 信托業(yè)管理人員應(yīng)符合下列信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)之一：
一、曾于最近一年內(nèi)參加信托業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信托業(yè)務(wù)訓(xùn)練課程，累計(jì)十八小時(shí)以上，持有結(jié)業(yè)證書(shū)。
二、符合前條第一項(xiàng)第二款或第三款之規(guī)定。
第16條 信托業(yè)業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)，指參加信托業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)或其認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機(jī)構(gòu)舉辦之信托業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)，持有合格證書(shū)。
第17條 信托業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理人員依第十四條至第十六條規(guī)定應(yīng)符合之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)，主管機(jī)關(guān)得委托信托業(yè)商業(yè)同業(yè)公會(huì)審定之。
第18條 不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金應(yīng)至少指定一名具有運(yùn)用決定權(quán)人員，專責(zé)處理基金資產(chǎn)運(yùn)用及管理之事務(wù)。
不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金及不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信托之經(jīng)營(yíng)與管理人員具有運(yùn)用決定權(quán)者，應(yīng)具備下列各款之一所規(guī)定之相關(guān)資格及工作經(jīng)驗(yàn)：
一、于不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)從事不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)之投資或資產(chǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上者。
二、建筑師或土木技師或結(jié)構(gòu)技師或不動(dòng)產(chǎn)估價(jià)師工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上者。
三、于不動(dòng)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)從事與不動(dòng)產(chǎn)證券化條例第十七條相關(guān)之投資或資產(chǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上者。
四、具備集合投資或全權(quán)委托之運(yùn)用管理經(jīng)驗(yàn)達(dá)三年以上，或具有信托業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)達(dá)五年以上者。
五、曾擔(dān)任國(guó)內(nèi)外基金經(jīng)理人工作經(jīng)驗(yàn)三年以上者。
第19條 依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例規(guī)定僅辦理不動(dòng)產(chǎn)投資信托或不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)信托公司之經(jīng)營(yíng)與管理人員未符合第十四條至第十六條及第十八條規(guī)定之信托專門學(xué)識(shí)或經(jīng)驗(yàn)者，應(yīng)自主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)其設(shè)立后一年內(nèi)調(diào)整至符合規(guī)定。
第20條 本準(zhǔn)則未規(guī)定事項(xiàng)，依本法、不動(dòng)產(chǎn)證券化條例、公司法及其它法律之規(guī)定。
第21條 本準(zhǔn)則自發(fā)布日施行。
